Actualizaciones Regulatorias

Análisis oportuno de cambios regulatorios federales y estatales que afectan a negocios de servicios monetarios.

Acción Requerida Federal Regla Propuesta

FinCEN Propone Revisión Integral de los Requisitos de Programas AML/CFT para MSBs

La regla propuesta por FinCEN reemplazaría el 31 CFR 1022.210, introduciendo una prueba de efectividad de dos niveles, evaluación de riesgos explícita en cinco dimensiones, un rol elevado del oficial de cumplimiento y asignación de recursos basada en riesgo. Comentarios hasta el 9 de junio de 2026.

10 de abril de 2026 · 91 FR 18704 Leer más →

Qué Esperar

Cambios Regulatorios Federales

Actualizaciones al 31 CFR Capítulo X (regulaciones FinCEN), requisitos BSA/AML, sanciones OFAC y guías de examinación federales que afectan a MSBs.

Actualizaciones de Licencias Estatales

Cambios en leyes de licenciamiento de transmisores de dinero estatales, tarifas, prioridades de examinación y tendencias de cumplimiento en los 50 estados.

Acciones de Cumplimiento

Análisis de acciones de cumplimiento de FinCEN, órdenes de consentimiento y penalidades monetarias civiles contra MSBs — qué sucedió y qué pueden aprender los operadores.

Guía de la Industria

Interpretación de guías de FinCEN, actualizaciones de preguntas frecuentes, avisos y otras comunicaciones relevantes para las operaciones y cumplimiento de MSBs.

Inteligencia regulatoria proporcionada por RIO (Regulatory Intelligence Officer)
Un servicio de Advanced Compliance Technology